’20년 소상공인융자사업 성과분석

연구용역 제안요청서

2020. 9.

	소상공인시장진흥공단 금 융 지 원 실

목   차

Ⅰ. 일반사항	1

1. 추진목적	1

2. 추진개요	1

Ⅱ. 제안 요청 내용	2

1. 연구 및 개발 내용	2

2. 지표 및 설문 설계	5

3. 측정지표 세부내용	9

Ⅲ. 산출물 및 보고사항	14

Ⅳ. 제안서 평가 및 업체 선정방법	15

1. 입찰 참가자격 및 방법	15

2. 제안서 작성 및 제출	14

3. 제안서 심사	19

4. 협상자 선정 및 협상절차, 계약체결	22

5. 제안 일반사항	23

6. 관련 문의처	26

Ⅴ. 별지서식 및 붙임	27

Ⅰ	과업 개요

1		추진목적

□ 소상공인융자사업 추진성과 측정 및 종합적 분석을 통해 고객만족도 향상을 위한 개선방안 도출

□ 자금지원 우수사례 발굴로 자금난 소상공인의 경영애로 해소를 통한 성과향상 사례 공유 및 사업성과 홍보·확산 추진

2		추진개요

□ 용 역 명 :「’20년 소상공인융자사업 성과분석 연구용역」

□ 용역예산 : 100,000천원(VAT포함)

□ 과업기간 : 계약일로부터~’20.12.17까지

□ 주요 과업내용

① 소상공인융자사업 추진성과 조사·분석

② 성과점검 방향성 제기 및 신규지표 개발

③ 국내·외 유사한 성격의 사업 성과지표 벤치마킹

④ 점검·성과 담계별 지표관리 및 모니터링 방법 제시

⑤ 전문가 및 이해관계자 의견 수렴

⑥ 소상공인융자사업 수혜업체 우수사례 발굴

⑦ 소상공인융자사업 운영개선 및 만족도 제고방안 도출

⑧ 자금별 지원조건의 타당성 검토 및 논리적 근거 제시

Ⅱ	제안 요청 내용

1		연구 및 개발 내용

□ 추진방향

◦ 정책사업의 특성을 고려하여 정책지원시기와 완료시기를 구분하여 측정·관리 할 수 있는 다양한 방식의 지표개발

□ 주요 과업내용

① 소상공인융자사업 추진성과 조사·분석

◦ (조사) 관련 데이터, 설문내용 등을 통해 측정지표별 수혜업체 및 비수혜업체 대상 성과측정

* 영업지속률, 매출액 증가점포 비율 차이, 매출액 증가율, 고용증가율, 고용유지율, 고객 만족도 등

◦ (분석) 조사결과에 대한 비교·분석을 통해 융자사업 지원에 따른 종합적 성과분석(2차 분석, 국민경제 기여도 분석 등 포함) 실시

* 지역·업종별, 수혜업체·비수혜업체별, 융자방식별(직접/대리), 자금별 분석 등

	수혜업체 지원성과 2차 분석
▪ 정책자금 1억원당 고용(청년)창출 인원 ▪ 1개 점포의 매출액증가 및 고용창출을 위한 정책자금 투입금액 ▪ 매출액 1억원 및 고용 1명 증가를 위한 정책자금 투입금액 ▪ 정책자금 1억원당 매출액 증가액 및 증가비율 등

< (예시) ’19 소상공인정책자금 성과지표 >

분류	성과지표			비교대상		설정 근거
	구분	내용		자체	비수혜자
기존 지표	생존률	영업지속률			●	중장기 경영목표, 국정과제(28) 연계
		휴·폐업 현황		●
	매출액	증가점포 비율			●	국정과제(29), 상생·협력 연계
		매출증가율			●
	만족도	서비스 만족도		●		국정과제(8), 공공혁신 연계
			(특별자금)	●
		사후관리 만족도		●
	일자리	고용 증가율		●	○	국정과제(12, 20), 사회적가치 연계
			(청년)	●	○
		고용 유지율		●	○
			(청년)	●	○

② 성과점검 방향성 제기 및 신규지표 개발

- 핵심·보조·장기지표로 구분하여 사회적가치, 국정과제, 상생·협력 등을 연계한 2개 이상의 신규 성과점검 지표개발 방향 제안

- 사회적가치를 고려하여 코로나19 지원 대출(직대, 대리) 및 기타 정책자금에 대한 중장기적 성과측정 신규지표 개발(최소 2개 이상)

③ 국내·외 유사한 성격의 사업 성과지표 벤치마킹

- 해외 사례 중 미국의 EIDL, 스위스의 온라인 자동심사 등 소상공인 융자지원 사례 조사

- 해외 소상공인 융자지원 정책에 대한 성과측정 지표를 비교목표 수치로 한 합리적인 성과지표 및 측정방법 제안

④ 점검·성과 단계별 지표관리 및 모니터링 방법 제시

- (정책지원 단계) 정책자금 지원 및 상환관리 시점에서 수혜자 영업활성화 또는 쇠퇴정도를 모니터링 할 수 있는 방법 및 체계 제시

- (사후관리 단계) 정책자금 완제 및 채권사고 발생 시점에 도달한 정책수혜자의 지속발전가능 부분을 측정하는 방법 및 체계 제시

- (기타) 정책환경과 정책수혜자의 특성을 반영한 성과관리방안 제시

⑤ 전문가 및 이해관계자 의견수렴

- 지원단계(지표개발·실적관리·성과도출)별로 공단(본부·지역), 전문가, 유관기관 및 협업기관 등의 의견수렴 및 성과 모니터링 추진

* (지표개발 단계) 소상공인정책자금 성과측정을 위해 설계된 지표의 적정성, 도전성, 전사전략 및 사회적가치 연계성 등을 평가(1회 이상)

** (실적관리 단계) 정책자금 지원 방향, 설정지표 운영 실적, 수혜자 의견청취 등 정책사업 중간 모니터링체계 구성 및 의견 청취(1회 이상)

*** (성과도출 단계) 정책자금 지원실적 및 성과를 검토함으로써 B/P사례 발굴, 개선·발전방향 도출 등 환류(1회 이상)

⑥ 소상공인융자사업 수혜업체 우수사례 발굴

- 정책자금 수혜자 심층인터뷰를 통해 경영성과 향상, 경영위기 극복 등 효율적 지원사례를 Story-Telling* 형식으로 구성(혁신 사례 위주, 30개 이상)

* 과거 사업운영상 애로사항 및 실패경험 극복 후 성과창출 사례 구체적 기술

** 개발된 설문지의 설문 체계 및 내용 구성 등에 대한 사유를 구체적으로 제시하고 자문회의 회의록 및 결과보고서 등을 용역 완료보고시 별도 첨부

⑦ 소상공인융자사업 운영개선 및 만족도 제고방안 도출

- 국내·외 정책금융(소상공인) 기관 및 시중은행의 소상공인 대출사업(보증 등 포함) 종류, 규모, 주요성과 등 비교·분석

- 만족도 조사항목별 결과 및 성과측정상 우수·미흡 사항에 대한 원인 분석 등을 통해 고객만족도 제고를 위한 개선방안 도출

⑧ 자금별 지원조건의 타당성 검토 및 논리적 근거 제시

- 공단 운영자금별 적정한도, 설정금리(변동/고정), 대출기한(거치/상환) 등 지원조건에 대한 타당성 검토

- 수혜대상자 설문, 전문가 회의 등을 통한 지원요건의 타당성 검토 후, 그 결과에 대한 논리적인 근거 제시

2		지표 및 설문 설계

□ 추진방향

◦ 수혜업체의 경영실적, 변화추이, 정책 만족도 등 합리적 성과를 정량·정성적으로 파악할 수 있는 지표산식 및 설문문항 설계

□ 주요내용

가		측정지표별 표본수 및 조사방법

	표본조사에 대한 표본 수
▪ ’19년, ’20년 정책자금 수혜업체 中 약 5,000개 이상을 추출 * 지역, 업종, 성별, 신용등급, 자금종류 등의 비율을 고려하여 표본 선정

	조사 방법
▪ 데이터 자료, 이메일, 문자, 전화, 인터뷰, 팩스 등 활용 효율적 조사 진행 * 응답률 제고를 위해 실행가능하고 구체적인 조사·홍보방안 및 무응답 대체처리 방안 등 제시

① 영업지속률

- ’19년 정책자금 수혜업체 영업지속률(표본조사)

표본	조사방법	비고
수혜업체 2,000개	휴폐업 데이터 조회	- ’19년 수혜업체 中 폐업(휴업포함) 업체를 제외하고 ’20년까지 영업 중인 업체의 비율 측정 - 직접대출 10,000개, 대리대출 10,000개 조사 - 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용 일부 자금(재도전특별자금, 사회적경제기업전용자금, 청년고용특별 자금 등)의 경우 자금별 분석 별도

- ‘17년~‘19년 정책자금 수혜업체 휴·폐업 현황(전수조사)

표본	조사방법	비고
수혜업체 전수	휴폐업 데이터 조회	- ’20년 기준, ’17년~’19년 수혜업체의 휴폐업 여부 (연내 및 연도별 중복지원 업체 제외) - 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용 휴폐업 여부, 폐업 일자, 영업지속 기간, 중복제거 분류 등 명시

② 매출액 증가점포 비율 차이

- ’19년 정책자금 수혜업체·비수혜업체 매출액 증가점포 비율 차이

표본	조사방법	비고
수혜·비수혜 각 2,000개 업체	매출액 조회	- ’19년 수혜업체 및 비수혜업체의 지원 전 대비 지원 후 매출액 증가점포 비율 측정 - 직접대출 1,000개, 대리대출 1,000개 조사 - 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용

- ’19년 재도전특별자금 수혜업체 매출액 증가점포 비율

표본	조사방법	비고
재도전특별자금 수혜 업체 500개	매출액 조회	- ’19년 수혜업체 및 비수혜업체의 지원 전 대비 지원 후 매출액 증가점포 비율 측정 - 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용

③ 매출액 증가율

- ’19년 정책자금 수혜업체·비수혜업체 매출액 증가율

표본	조사방법	비고
수혜·비수혜 각 2,000개 업체	매출액 조회	- ’19년 수혜·비수혜업체의 지원 전 대비 지원 후 매출액 증가율 측정 - 직접대출 1,000개, 대리대출 1,000개 조사 - 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용

- ’19년 재도전특별자금 수혜업체 매출액 증가율

표본	조사방법	비고
재도전특별자금 수혜 업체 500개	매출액 조회	- ’19년 수혜업체의 지원 전 대비 지원 후 매출액 증가율 측정 - 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용

④ 고용·청년고용 증가율

- ’19년 정책자금 수혜업체·비수혜업체 (청년)고용 증가율

표본	조사방법	비고
수혜·비수혜 각 2,000개 업체	고용인원조회, 설문조사	- ’19년 수혜·비수혜업체의 지원 전 대비 지원 후 고용 및 청년고용 증가율 측정 - 직접대출 1,000개, 대리대출 1,000개 조사 - 일반고용인원은 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용, 청년고용인원은 설문을 통한 조사 실시

- ’19년 청년고용특별자금 수혜업체 (청년)고용 증가율

표본	조사방법	비고
청년고용 특별자금 수혜업체 1,000개	고용인원조회, 설문조사	- ’19년 수혜업체의 지원 전 대비 지원 후 고용 및 청년고용 증가율 측정 - 일반고용인원은 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용, 청년고용인원은 설문을 통한 조사 실시

⑤ 고용·청년고용 유지율

- ’19년 정책자금 수혜업체·비수혜업체 (청년)고용 유지율

표본	조사방법	비고
수혜·비수혜 각 2,000개 업체	고용인원 조회, 설문조사	- ’19년 수혜·비수혜업체의 지원 전 대비 지원 후 (청년)고용 유지율(증가+유지) 측정 - 직접대출 1,000개, 대리대출 1,000개 조사 - 일반고용인원은 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용, 청년고용인원은 설문을 통한 조사 실시

- ’18년 청년고용특별자금 수혜업체 (청년)고용 유지율

표본	조사방법	비고
수혜업체 1,000개	고용인원 조회, 설문조사	- ’19년 수혜업체의지원 전 대비 지원 후 (청년)고용 유지율(증가+유지) 측정 - 일반고용인원은 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 보유 데이터 활용, 청년고용인원은 설문을 통한 조사 실시

⑥ ’20년 정책자금 수혜업체 만족도

표본	조사방법	비고
수혜업체 1,000개	설문조사	- ’20년 수혜업체의 대출절차 및 조건 등 만족도 측정 * 자금별 균등 규모로 만족도 조사 실시
수혜업체 500개		- ’20년 코로나19 경영애로자금 수혜자 만족도 별도 시행

⑦ ’20년 정책자금 지원 우수사례

표본	조사방법	비고
수혜업체 30개	방문 인터뷰	- ’20년 수혜업체의 경영성과 향상 등 우수사례 발굴 및 자금별 지원 성공사례를 Story-Telling 형식으로 작성 * 자금별 균등 규모로 지원사례 모집

나		표본추출 방법

① 수혜업체 및 비수혜업체 표본추출

※ 추출된 표본의 모집단 대표성 및 추출방식의 객관성 확보방안 구체적 제시

- (수혜업체 표본추출) 수혜업체 모집단과 업종별·지역별 지원비율 등이 유사한 표본추출

- (비수혜업체 표본추출) 추출된 수혜업체 표본과 업종별·지역별 지원비율 등이 유사한 표본추출

② 구분 항목별 표본추출

- (기간) 수혜시점이 특정 분기 등에 집중 없이 고루 분포되도록 추출

- (지역) 17대 광역시·도 단위별로 고루 분포되도록 추출

- (업종) 전체 업종에 고루 분포되도록 추출

* 통계청 업종별 사업체수 구성 비중 기준(통계청 한국표준산업분류)

** 표본수가 통계적 유의성이 부족한 경우 등은 중·세분류 결과 제외 가능

구분	업종
대분류 (5항목)	도·소매업		음식 숙박업	제조업	개인서비스업				기타
중·세분류 (7항목)	도매 및 상품 중개업	소매업	음식점 및 주점업	-	교육	미용 및 유사 서비스업	예술· 스포츠 여가	기타 서비스업	-

3		측정지표 세부내용

□ 주요내용

① 영업지속률

1) 정책자금 수혜업체 영업지속률

- (기준) ’19년 정책자금 수혜업체의 ’20년까지 영업지속률 분석

- (자료수집방법) ’19년 수혜업체 2,000개 휴·폐업여부 조사

- (측정산식) [(계속 영업중인 업체수/정책자금 수혜업체 표본수)]×100

2) ’17년~’19년 정책자금 수혜업체 영업지속률

- (기준) ’20년 기준, ’17년~’19년 수혜업체 전수에 대한 영업지속률 조사

- (자료수집방법) ’17년~’19년 수혜업체 휴·폐업여부 조사

* 나이스평가정보(주), 한국기업데이터(KED) 등 데이터 활용

② 매출액 증가점포 비율 차이

1) 정책자금 수혜업체·비수혜업체 매출액 증가점포 비율 차이

- (기준) ’19년 정책자금 수혜업체·비수혜업체의 ’18년 대비 ’19년 매출액 증가점포 비율 조사

- (자료수집방법) ’19년 수혜업체·비수혜업체 각 2,000개 매출액 조사

- (측정산식) [(매출증가 업체수/수혜업체 표본수)×100]-[(매출증가 업체수/비수혜업체 표본수)×100]

③ 매출액 증가율

1) 정책자금 수혜업체·비수혜업체 매출액 증가율

- (기준) ’19년 정책자금 수혜업체·비수혜업체의 ’18년 대비 ’19년 매출액 증가율 조사

- (자료수집방법) ’19년 수혜업체·비수혜업체 각 2,000개 매출액 조사

- (측정산식) [(당해연도 매출액-전년도 매출액)/전년도 매출액]×100

2) 청년고용특별자금 수혜업체 매출액 증가율

- (기준) ’19년 청년고용자금 수혜업체의 ’18년 대비 ’19년 매출액 증가율 조사

- (자료수집방법) ’19년 수혜업체 2,000개 매출액 조사

- (측정산식) [(당해연도 매출액-전년도 매출액)/전년도 매출액]×100

④ 고용·청년고용 증가율

1) 정책자금 수혜업체·비수혜업체 (청년)고용 증가율

- (기준) ’19년 정책자금 수혜업체·비수혜업체의 ’18년 대비 ’19년 (청년)고용 증가율 조사

- (자료수집방법) ’19년 수혜업체·비수혜업체 각 2,000개 종사자수 조사

- (측정산식) [(당해연도 (청년)종사자수-전년도 (청년)종사자수)/전년도 (청년)종사자수]×100

2) 청년고용특별자금 수혜업체 (청년)고용 증가율

- (기준) ’19년 청년고용특별자금 수혜업체의 ’18년 대비 ’19년 (청년)고용 증가율 조사

- (자료수집방법) ’19년 수혜업체 1,000개 종사자수 조사

- (측정산식) [(당해연도 (청년)종사자수-전년도 (청년)종사자수)/전년도 (청년)종사자수]×100

⑤ 고용·청년고용 유지율

1) 정책자금 수혜업체·비수혜업체 (청년)고용 유지율

- (기준) ’19년 정책자금 수혜업체·비수혜업체의 ’18년 대비 ’19년 (청년)고용 유지율(증가+유지) 조사

- (자료수집방법) ’19년 수혜업체·비수혜업체 각 2,000개 (청년)고용 증가 및 유지여부 조사

- (측정산식) [(당해연도 (청년)고용 증가 업체수+(청년)고용 유지 업체수)/당해연도 표본업체수]×100

1) 청년고용특별자금 수혜업체 (청년)고용 유지율

- (기준) ’19년 청년고용자금 수혜업체의 ’18년 대비 ’19년 (청년)고용 유지율(증가+유지) 조사

- (자료수집방법) ’19년 수혜업체 1,000개 고용 증가 및 유지여부 조사

- (측정산식) [(당해연도 (청년)고용 증가 업체수+(청년)고용 유지 업체수)/당해연도 표본업체수]×100

⑥ 수혜업체 만족도

1) 정책자금 수혜업체 만족도

- (기준) 정책자금 대출관련 절차·조건, 친절도 등에 대한 만족도 조사

- (자료수집방법) ’20년 정책자금 수혜업체 1,000개 설문조사

- (설문지 설계) 전문가를 활용한 선행연구 등을 바탕으로 효율적인 만족도 조사가 가능한 구조화된 설문지 구성

- (조사대상) 총 1,000개 조사대상 中 아래 수혜업체 필수 포함 작성

구 분	개 수	구 분	개 수
청년고용특별자금	100개	사회적경제기업전용자금	50개
경영애로자금	100개	생활혁신형창업지원연계자금	100개
재도전특별자금	100개	사후관리멘토링	100개

- 조사내용

구 분		주 요 내 용
공 통		- 응답자 특성(지역·업종, 성별, 근로자수, 매출액, 신용도 등) 분석 - 전반적인 만족도 - 공단 타 지원사업(교육·컨설팅 등) 연계지원 여부 및 만족도 - 지원단계, 기관친절도 등 관련 만족도 * 지역센터, 보증기관, 취급은행 등 각 기관별 만족도 조사 - 대출규모 적정성, 상환방식, 금리, 보증수수료 등 운용조건 만족도 - 매출증대 도움, 사업유지, 고용증가 등 경영안정화 관련 만족도 - 온라인 자금접수 방식에 대한 만족도 및 개선방안 - 융자사업 운영 관련 개선 및 보완 요청사항 등
별 도	사후 관리	사후관리 멘토링 지원의 전반적 만족도, 매출·고용 증가, 개선 및 필요 사항, 사업운영상 기여 내용, 기타 사후관리 요청사항

2) ’20년 코로나19 경영애로자금 수혜자 만족도

- (기준) ’20년 코로나대출 관련 절차·조건, 친절도 등에 대한 만족도 조사

- (자료수집방법) ’20년 정책자금 수혜업체 500개 설문조사

- 조사내용

구 분		주 요 내 용
별도	코로나 자금	- 코로나 경영애로자금 수혜자의 전반적 만족도, 개선 및 필요사항, 사업운영상 기여 내용, 사후관리 요청사항

⑦ 자금지원 우수사례

- (기준) 자금지원을 통한 경영성과 향상 등 우수사례 발굴

- (작성방법) 정책자금 수혜업체 심층인터뷰를 통해 자금지원 성공사례를 Story-Telling 형식으로 상세히 구성(참신한 혁신사례 위주)

- (작성양식 설계) 유관기관 작성사례 분석 및 베치마킹 등을 통해 성공사례가 효과적으로 표현될 수 있는 조사서 구성

- (작성대상) 자금 종류별로 아래와 같이 구분하여 작성(총 30개)

구 분	개 수	구 분	개 수
소공인특화자금	3개	청년고용특별자금	6개
사회적경제기업전용자금	3개	일반경영안정자금	2개
성장촉진자금	2개	재도전특별자금	6개
생활혁신형창업지원연계자금	2개	코로나19 자금	6개

- 조사내용

구 분	주 요 내 용
우수 사례	- (지원이전 상황) 사업현황, 사업영위 계기, 대표자 경력, 아이템 특징, 자금지원 전 사업운영상 어려움 등 기술 - (지원계기) 구체적인 지원동기 기술 - (지원내용) 자금지원 또는 추가 자금지원, 공단 내 타사업 연계지원 등 - (지원성과) 매출·고용의 현저한 증가, 공단 내 타사업과 자금지원 연계효과, 판로확대, 프랜차이즈화, 수상내역, 특허, 기술개발 등 - (향후계획) 앞으로 사업성장을 위한 계획 및 포부

Ⅲ	산출물 및 보고사항

□ 착수보고서 제출

◦ 수급자는 계약일로부터 10일 이내 세부 연구계획, 추진일정표, 연구 명단을 포함한 수행체계 등을 구체적으로 기술한 착수보고서 제출

□ 중간보고서 제출

◦ 수급자는 본 사업기간에 대하여 그 동안 추진실적 및 향후 추진일정을 점검하여 제출

◦ 주요내용

- 착수일로부터 중간보고일까지 추진현황 및 향후 추진일정

* 중간보고일 : 계약체결일로부터 1개월 이내(단, 공단과 협의 후 변경가능)

- 발주자 요구사항 등 기타 내용

□ 성과물 제출

◦ 결과보고서 책자 20부(요약 5부, 통합 15부)

◦ 제반자료 : 조사결과 코딩데이터 파일, 성과지표 조사결과 요약표, 자문회의 결과보고, 기타 공단이 요청하는 조사관련 검증자료 등 자료를 정리하여 USB 1매 제출

* 모든 자료는 한글Hwp 및 Excel, Power Point 활용·작성을 원칙으로 함

◦ 성과물 제출 이후 보완이 필요한 경우, 발주처는 보완을 요구할 수 있으며, 수행자는 자기부담으로 즉시 보완 실시

Ⅳ	제안서 평가 및 업체 선정방법

1		입찰 참가자격 및 방법

□ 입찰 참가 자격 : 입찰공고문에 따름

□ 공동수급 : 불가

□ 하도급 : 불가(용역 유지관리의 일관성을 위해 하도급 불가)

□ 입찰 방법

◦ 입찰 공고 방법 : 국가종합전자조달시스템  공고

◦ 입찰 및 계약 방법 : 제한경쟁입찰 및 협상에 의한 계약

□ 선정 절차

입찰 공고	‣	입찰등록 및 제안서 제출	‣	제안서 평가	‣	가격 평가	‣	협상대상자 선정 및 협상	‣	계약 체결

□ 입찰 유의사항

◦ 사업 수행사의 과업수행태도 및 결과가 불량하다고 판단될 경우 향후 공단에서 추진하는 사업에 참여제한을 받을 수 있음

◦ 제출된 제안서의 내용은 계약체결 시 계약조건의 일부로 간주되며, 추후 협상 등의 과정에서 상호 협의 하에 변경될 수 있음

◦ 입찰에 참가하는 자는 계약 관련 법률 및 상기 입찰 유의사항을 사전에 숙지하였다고 간주하며, 이를 지키지 못하여 발생되는 문제에 대한 책임은 전적으로 입찰 참가자에게 있음

2		제안서 작성 및 제출

□ 제안서 규격

◦ 제안서 규격 : A4, 매수제한 없음

◦ 요약서는 20매 이내로 작성하여 제안서 본문 앞쪽에 포함

* 별도의 제안요약본 제출 불필요

◦ 제안서는 파워포인트 또는 한글로 작성함을 원칙으로 하며, 사용된 영문약어에 대한 약어표는 별도 기술하고, 전문용어는 주석을 활용하여 상세히 기술

□ 제안서 작성방법

◦ 제안서 표지는  [별지서식 제1호]의 서식에 따라 작성

◦ 제안사는 제안요청서의 주요과업에 대한 세부추진 계획을 빠짐없이 제안서에 작성하여 제출

◦ 제안서 작성지침(붙임3)을 참고하여 각 제안요청사항에 대해 명확하고 상세하게 작성할 것

□ 제안서 작성시 권고사항

◦ 사본 및 발표자료에는 제안사를 인식할 수 있는 어떠한 표기(CI, BI, 회사명 등)도 기재 불가

* (예) 업체명이 ‘대한민국 주식회사’ 일 경우 ‘○○○○ 주식회사’로도 표기하지 말고, 공란으로 둘 것

- 단, 제안서에는 제안사명과 사항 표기할 것

- 발표자료에는 대표자, PM 등 개인정보에 해당하는 사항을 인식할 수 없는 형태로 기재할 것

* (예) 대표자가 ‘김사장’ 일 경우 ‘김○○’의 형태로 표기

◦ 제안서의 내용을 쉽게 참조할 수 있도록 페이지 하단 중앙에 머리말 방식으로 ‘로마자 일련번호 - 세부항목번호’를 표기하고, 하단 우측에는 총 페이지 번호 표기

* (페이지 하단 예시)

Ⅰ. 제안개요 - 1. 제안배경 및 목적                           - 10 -

◦ 제안서 내용은 ‘~를 한다’, ‘~를 하겠다’ 등 명확한 용어를 사용하여 표현하며, “~를(을) 제공할 수도 있다”, “~이 가능하다”, “~를(을) 고려하고 있다” 등과 같은 모호한 표현은 제안서 평가시 불가능한 것으로 간주

◦ 제출된 제안서의 기재 내용은 제안요청기관의 요청이 없는 한 수정, 삭제 및 대체 불가

◦ 모든 기재사항은 객관적으로 입증할 수 있어야 하며, 입증하지 못하거나 허위로 작성된 사실이 발견될 경우 심사대상에서 제외

◦ 제안내용의 전부 또는 일부에 대하여 담합한 사실이 발견되거나 담합하였다고 판단되는 경우 제안을 무효 처리

◦ 제안업체가 제출한 제안서 및 관련 자료는 외부에 공개하지 않음

◦ 입찰참가자는 반드시 제안서 작성지침 등 입찰 관련 사항을 완전 숙지하여야 하며, 이를 숙지하지 못한 책임은 입찰자에 있음

◦ 작성항목 중 해당사항이 없는 경우, 작성항목 목차는 그대로 유지하고, 내용 작성 부문에 “해당사항 없음”으로 기술하여야 함

◦ 제안내용 보충을 위해 참고문헌을 활용할 경우에는 해당 참고문헌 목록을 첨부하고, 그 출처를 정확히 알 수 있도록 표기하여야 함

□ 제안서 서류

◦ 제출기간 및 장소 : 입찰공고에서 정한 바에 따름

◦ 제안서 파일 3개

- 제안서 원본, 사본 및 발표평가 자료가 수록된 파일을 각각 나라장터에 업로드

* 사본에는 업체명, CI, BI 등 제안사를 인식할 수 있는 이름·로고 등은 기재 불가

** 발표용 자료는 제출기한 내 제출한 파일로만 활용(별도제출 불가)

- 제안서 표지는 [별지서식 제1호] 활용

◦ 부속서류

- 신용평가등급확인서 1부

* 유효기간 내 ‘정부 및 공공기관 제출용’ 확인서만 인정, 그 외는 불인정

- 발표자 재직증명서 1부

- 참여인력별 4대보험 가입확인서류 및 실적증명 관련서류 일체

※ 제출서류가 사본일 경우 원본대조필 확인 및 인감날인본 제출

3		제안서 심사(기술평가)

□ 제안사 발표방식

◦ 제안내용 발표는 본 과업 수행자가 진행해야 함

* 제안서 평가회장에는 PM을 포함하여 최대 2인 참석 가능

** 발표시 제안사를 인식할 수 있는 어떠한 표현도 불가

◦ 발표용 파일에 제안사를 인식 가능한 표기는 일체 금지하며, 발표용 파일에 인식 가능한 표기가 있을 경우 발표용 파일을 재요청 할 수 있음

◦ PT 발표시간은 질의응답을 포함하여 업체별 30분 이내로 실시

* 기준시간 : 발표 15분, 질의응답 15분

** 기타 사정에 따라 제안서 발표를 생략하거나 시간을 조정 운영할 수 있음

*** 제안서 발표 시 질의에 대한 답변 외 보충설명 등은 불가

◦ 단, 상황에 따라 기존 발표평가를 자체(소상공인시장진흥공단) 온라인평가로 전환하여 진행할 수 있음

□ 평가방법

◦ 평가위원회 개최 : 분야별 전문가 7인 내외를 구성하여 제안사가 제안내용에 대해 프레젠테이션 후 평가표에 따라 평가 실시

* 기술평가 일시 및 장소는 제안서 마감 후 수요기관에서 공지(입찰공고 마감 후 7일 이내)

** 제안서 발표순서는 제안서 제출 순으로 진행

◦ 평가위원회의 평가 결과값 중 최고점수와 최저점수를 배제한 평가위원 평균값을 최종 결과값으로 산정

◦ 평가결과는 조달청 나라장터를 통해 공개

◦ 제안서 발표에 참여하지 않은 경우, 제안사 수가 많은 경우 등 상황에 따라 서면평가로 대체 가능

□ 평가항목 및 배점(100점)

평 가 항 목		평 가 요 소	배점	평가방법
일반부문 (25점)	경영상태	◦ 제안사 경영상태 평가	5	정량
		-「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제 4조 제 1항 제 1호 또는 제 4호의 업무를 영위하는 신용정보업자가발행하는「신용평가등급 확인서」를 기준으로 경영상태 평가 * 등급별 점수는 세부 배점 기준 참조
	수행조직	◦ 사업수행 인원 적합성	10	비정량
		- 업체 규모 적정성(조직 및 인원) - 연구수행팀 편성체계 및 인원의 적정성 - 기타 업체의 경쟁력
	사업이해	◦ 본 사업에 대한 이해도	10	비정량
		- 연구목적 및 내용의 이해도(핵심문제 파악의 정확성) - 사업제안내용의 사업목적과 부합여부 - 제안요청 및 과업지시 내용과의 부합성
수행부분 (30점)	제안전략	◦ 사업제안전략	10	비정량
		- 제안전략의 창의성 및 혁신성 - 수행 목표 달성을 위한 전략의 특장점 - 주요 고려사항 및 기대효과의 합리성
	수행전략	◦ 사업수행전략	10	비정량
		- 연구추진방안의 타당성 - 제약조건에 대한 합리적인 고려 - 정책적 시사점 도출을 위한 전략보유 여부 - 자료처리와 결과도출 연계 전략의 합리성
	수행방법	◦ 사업수행 방법	10	비정량
		- 수행방법과 절차의 구체성․합리성 - 연구방향과 연구방법의 부합성 - 연구방법의 창의성 - 실태조사 수행방안의 합리성
관리부문 (25점)	수행일정	◦ 추진일정 및 계획	10	비정량
		- 세부수행 일정의 현실성 및 타당성 - 표본조사 계획 및 방법에 대한 구체적인 제시 여부 - 사업추진보고, 검토계획의 체계성 및 소요자원 분석 여부
	결과활용	◦ 연구결과의 활용방안	10	비정량
		- 연구결과 활용방안의 제시여부 및 합리성 - 발주처와의 협업․사후지원 체계 보유여부
	추가제안	◦ 추가제안 및 기타 아이디어	5	비정량
		- 추가적인 연구 아이디어 제공 및 결과도출을 위한 제안여부
가격평가 (20점)	입찰제안가격	◦ 조달청에서 평가	20	정량
계			100

* 기술평가 세부 항목은 평가위원회에서 조정될 수 있음

◦ 세부 배점 기준

- 경영상태(5점)

회사채에 대한 신용평가등급	기업어음에 대한 신용평가등급	기업신용평가 등급	점수
AAA	-	AAA (회사채에 대한 신용평가등급 AAA에 준하는 등급)	5
AA+, AA0, AA-	A1	AA+, AA0, AA- (회사채에 대한 신용평가등급 AA+, AA0, AA-에 준하는 등급)	4.9
A+	A2+	A+ (회사채에 대한 신용평가등급 A+에 준하는 등급)	4.8
A0	A20	A0 (회사채에 대한 신용평가등급 A0에 준하는 등급)	4.7
A-	A2-	A- (회사채에 대한 신용평가등급 A-에 준하는 등급)	4.6
BBB+	A3+	BBB+ (회사채에 대한 신용평가등급 BBB+에 준하는 등급)	4.5
BBB0	A30	BBB0 (회사채에 대한 신용평가등급 BBB0에 준하는 등급)	4.4
BBB-	A3-	BBB- (회사채에 대한 신용평가등급 BBB-에 준하는 등급)	4.3
BB+, BB0	B+	BB+, BB0 (회사채에 대한 신용평가등급 BB+, BB0에 준하는 등급)	4.2
BB-	B0	BB- (회사채에 대한 신용평가등급 BB- 에 준하는 등급)	4.1
B+, B0, B-	B-	B+, B0, B- (회사채에 대한 신용평가등급 B+, B0, B-에 준하는 등급)	4.0
CCC+ 이하	C 이하	CCC+ 이하 (회사채에 대한 신용평가등급 CCC+ 에 준하는 등급)	3.9

주) ① 신용평가등급은 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제4조 제1항 제1호 또는 제4호의 업무를 영위하는 신용정보업자가 동 용역 입찰공고일 이전 가장 최근에 평가한 유효기간 내 회사채(또는 기업어음)에 대한 신용평가등급 또는 기업신용평가등급(위의 신용정보업자가 신용평가등급, 등급평가일 및 등급유효기간 등을 명시하여 작성한 ‘신용평가등급 확인서’)을  기준으로 평가한다.

② 심사대상자의 회사채(또는 기업어음) 및 기업신용평가에 따른 평점이 다른 경우에는 높은 평점으로 평가하며, ‘신용평가등급 확인서‘를 제출하지 않은 경우에는 최저등급으로 평가 한다.

③ 합병한 업체에 대하여는 합병 후 새로운 신용평가등급으로 심사하여야 하며 합병 후의 새로운 신용평가등급이 없는 경우에는 합병대상 업체 중 가장 낮은 신용평가등급을 받은 업체의 신용평가등급으로 심사한다.

- 비정량 평가(총 75점)

구 분	매우우수	우수	보통	미흡	저조
◦ 배점이 10점 만점인 경우	10	9	8	7	6
◦ 배점이 5점 만점인 경우	5	4.5	4	3.5	3

□ 평가항목 및 배점기준

◦ 종합평가점수 = 기술능력 평가점수(80%) + 가격평가 점수(20%)

- 기술평가(80%) 및 가격평가(20%)를 합산하여 도출된 종합평가점수 최고득점자를 우선협상 대상자로 선정

- 기술능력평가 : 공단 평가, 100점 만점 평가 후 80점으로 환산

* 심사평가 항목 및 배점기준 : (붙임2) 참조

- 가격평가 : 응찰가격에 의한 조달청 평가

◦ 기술능력 평가점수에서 소수점 이하가 있는 경우 다섯째자리에서 반올림

◦ 기타 사항은 국가계약법 및 계약예규, 조달청 협상에 의한 제안서 평가 세부기준 준용

4		협상자 선정 및 협상절차, 계약체결

□ 협상적격자 선정 및 협상순서 : 협상에 의한 계약체결기준

◦ 기획재정부「계약예규」‘협상에 의한 계약체결기준’ 준용

◦ 제안서 평가결과 기술평가 점수가 기술능력 평가분야 배점한도의 85% 이상인 자를 협상적격자로 선정

* 협상적격자가 없는 경우 재공고 입찰에 부칠 수 있음

◦ 협상 순서는 협상적격자의 기술능력 평가점수와 입찰가격평가 점수를 합산하여 합산점수의 고득점 순에 따라 결정

* 협상 성립 시 다른 협상적격자 협상은 미실시하며, 협상대상자와 협상 미성립 시, 동일 기준 및 절차에 따라 순차적 차순위 적격자와 협상 실시

◦ 종합평가점수가 동점인 경우 아래 기준에 따라 협상순서 결정

- 기술평가 점수가 높은 제안자를 선순위자로 함

- 기술평가 점수도 동일한 경우에는 기술평가항목 중 배점이 큰 항목에서 높은 점수를 얻은 제안자를 선순위자로 함

□ 협상의 내용 및 범위

◦ 협상대상자가 제안한 사업내용, 이행방법, 이행일정 등 제안서 내용을 대상으로 협상을 실시하며, 협상대상자와 협상을 통해 그 내용을 조정할 수 있음

◦ 협상기간은 협상대상자에게 통보된 날로부터 15일 이내를 원칙으로하나, 사업규모, 특수성, 난이도 등에 따라 상호 협의하여 10일 범위 내에서 연장할 수 있음

◦ 협상이 불성립될 경우 기획재정부「계약예규」‘협상에 의한 계약체결기준’에 따라 동일한 기준과 절차에 따라 순차적으로 차순위 협상적격자와 협상을 실시

□ 계약 체결

◦ 협상이 성립된 후 10일 이내에 계약을 체결하며, 계약 체결 및 이행에 관하여는 조달청의 규정 준용

5		제안 일반사항

□ 제안 준비사항

◦ 제출된 제안서는 공단이 요청하지 않는 한 수정, 삭제 또는 대체할 수 없음

- 공단은 제안서나 기타 첨부 자료상의 오류나 누락에 대하여 책임이 없으므로, 제안사는 제시된 정보들의 정확성에 대해 스스로 확인하고 검토 후 제출할 것을 권고함

◦ 공단은 본 제안요청서 및 과업지시서 등에 포함되어 있는 정보의 정확성을 기하였으나, 각 제안사는 제시된 정보의 정확성에 대해 스스로 확인할 의무가 있음

◦ 공단은 제안요청서나 과업지시서, 기타 첨부 자료상의 오류나 누락에 대한 책임을 지지 아니함

◦ 본 제안에 따른 일체의 비용은 제안사가 부담함

◦ 본 사업의 수행에 필요한 모든 비용은 부가세를 포함시켜야 함

□ 제안서의 효력 및 보안 유지

◦ 제안사는 제안서의 모든 기재사항은 객관적으로 입증할 수 있는 관계 서류를 첨부하여야 하며, 제출된 자료 중 일부라도 허위가 있을 경우에는 평가대상에서 제외됨

◦ 공단은 계약 후에도 허위 사실을 발견했을 시, 계약 해지와 함께 인적, 물적, 기간적 손실에 따른 손해배상을 청구할 수 있음

◦ 제안서에 명시된 내용 및 공단 요구에 의하여 수정·보완·변경된 제안내용은 계약서에 명시하지 않더라도 계약서와 동일한 효력을 가짐. 다만, 계약서에 명시된 경우는 계약서가 우선함

◦ 제안서 및 계약서에 대해서 해석상의 이견이 발생할 경우에는 관련 규정에 따라 상호 협의하여 처리함

◦ 본 제안요청서의 전체 또는 일부가 제안서 제출 이외에 다른 목적으로 사용되어서는 안되며, 선정된 제안사는 공단의 보안요청을 준수하여야 함

◦ 다음의 경우 계약을 해지할 수 있으며, 이로 인해 공단에 불이익 발생 시 사업대행사가 인적, 물적, 기간적 손실에 따른 손해배상 책임을 짐

- 용역 전체에 대해 일괄 하도급 또는 재위탁 했을 경우

* (예시) 입찰 브로커 행위, 프리랜서 채용 등 사전승인 받지 않은 인력 투입 등

- 제출서류 및 결과보고, 기타 증빙서류 등을 허위로 작성한 경우

- 사업대행사가 정당한 이유 없이 약정한 착수기일을 경과하고도 용역 수행에 착수하지 아니한 경우

- 용역 진행 중 공단과 사전 협의 없이 인력, 세부 과업 내용 등을 무단으로 변경하는 경우

- 계약사항, 과업지시 및 기타 주요 지시사항을 이행하지 아니한 경우

- 사업대행사의 사정으로 인해 과업수행기간 이내에 과업을 완료하지 못하거나 수행능력 부족 등 명백한 귀책사유로 인해 과업을 완수할 가능성이 현저히 낮다고 판단되는 경우

◦ 본 사업수행과 관련하여 제출한 모든 산출물은 기본적으로 발주기관과 계약상대자 공동소유이며 협의에 따름. 본 사업의 성과를 대외에 발표 또는 배포 시에는 반드시 사전에 협조를 구하여야 함

◦ 제안사는 본 사업을 이행함에 있어서 발생하는 저작권, 사용권 또는 특허 등에 대해 일체의 하자가 없도록 조치하여야 함

◦ 본 제안요청서의 내용 일체는 제안서 제출 이외에 다른 목적으로 사용할 수 없으며, 선정된 제안사는 공단의 보안 요청 사항을 반드시 준수하여야 함

□ 기타 유의사항

◦ 제안서 평가결과의 세부내용과 협상결과는 공개하지 않음

◦ 수행사는 PM 또는 그에 준하는 수준의 담당인력 1인 이상을 본 사업 수행에 전담토록 해야 하며, 그 외 투입인력도 본 사업 수행기간 동안에 사업의 성공적 수행을 위해 최대한 집중할 수 있도록 해야 함

* 단, 투입인력의 퇴직·질병 등 부득이한 사정발생시 공단 승인 후 교체 가능

◦ 공단의 정책변화, 환경변화 등으로 인하여 본 제안요청서 및 과업지시서의 일부 또는 전부가 변경·취소되는 경우라도 제안사는 이의를 제기할 수 없음

◦ 입찰에 참가하는 자는 계약 관련 법률 및 상기 입찰 유의사항을 사전에 숙지하였다고 간주하며, 이를 지키지 못하여 발생되는 문제에 대한 책임은 전적으로 입찰 참가자에게 있음

◦ 제안서 및 계약서에 대하여 해석상의 이견이 발생할 경우에는 관련 규정에 따라 상호 협의하여 처리 함

◦ 제안내용의 전부 또는 일부에 대하여 담합한 사실이 발견되거나 사업 관계자와 결탁 등 불공정한 방법으로 과업을 이행했음이 확인되는 경우에는 제안자격을 무효로 함

◦ 제안서 작성 중 모호한 사항이 있을 경우, 공단에 문의하여야 하며 문의 없이 제안사 자체적으로 해석하여 작성 후 일어나는 모든 불이익은 제안사의 책임으로 함

6		관련 문의처

□ 제안요청에 대한 질의

◦ 제안요청과 관련된 모든 질의는 소상공인시장진흥공단에서 답변하며, 그 밖의 정보는 비공식적인 것임에 따라 부정확할 수 있음

◦ 이로 인한 불이익은 전적으로 제안업체의 책임이며 또한 부적격 판정의 사유가 될 수 있음

* 관련 질의는 제안서 제출마감일 1일 전 업무시간(09:00∼18:00)까지 가능

□ 담당자 연락처

◦ 입찰 관련 : 공고문 참조

◦ 과업내용·제안요청서 관련 : 홍혜진 대리(042-363-7129)

- e-mail : honghj1991@semas.or.kr

Ⅴ	별지서식 및 붙임

□ 붙    임 : 1. 제안서 목차 및 세부항목 작성지침
2. 설문조사서(예시)
3. 우수사례 발굴양식(예시)

□ 별지서식

① <별지서식 제1호> 제안서 표지

② <별지서식 제2호> 일반현황 및 주요연혁

③ <별지서식 제3호> 과업수행팀 조직도 및 업무계획(도식화)

④ <별지서식 제4호> 참여인력 이력사항

【붙임1】제안서 목차 및 세부항목 작성지침

제안서 목차 및 세부항목 작성지침

구 분

세부항목

제안서

표지

◦ 제안서에는 모든 사항 정상 표기

◦ 발표자료에는 모든 내용 공란

* 제안요청서 Ⅲ. 제안안내 내용을 반드시 숙지 후 작성

확약서

◦ 표지 다음 페이지에 확약서 포함

조견표

◦ 제안요청사항 및 과업내용 반영여부 확인을 위한 조견표

목차

◦ 제안서 목차

Ⅰ. 제안
개요

1. 제안배경 및 목적

2. 수행범위

3. 과업 추진전략 요약

4. 제안사 특징 및 장점

5. 과업 이행시 기대효과

- 제안사는 해당사업의 제안요청 내용을 명확하게 이해하고 본 제안의 배경,
목적, 범위, 추진전략, 전제조건 및 제안사의 특징 및 장점
(경쟁력 및 차별화 요소), 기대효과 등을 상세하여 기술

Ⅱ. 제안사
현황

1. 일반 현황

1) 제안사 현황 및 연혁

2. 사업 수행체계 및 PM 역량

1) 사업추진 조직도 및 업무 분담체계

2) 참여인력 현황 총괄

- PM 상세이력 (관련 분야 실무 경력, 역량, 참여율,  전문성 등)

- 참여인력별(시장별 PM) 상세이력 (관련 분야 실무 경력, 역량, 참여율 등)

Ⅲ. 과업
추진
전략

1. 각 과업 세부추진방안

- 각 세부과업별로 최대한 구체적으로 작성

2. 추진 일정(총괄표 및 과업별)

3. 추가과업 제안

- 객관적 자료수집 및 조사 방법 등 제안사만의 추가제안과 세부추진방안

Ⅳ. 사업
관리

1. 사업관리방안

- 코로나 19에 따른 일정지연 등 다양한 위험요소 분석 및 방안을 구체적으로 작성

- 사업 수행 시 발생가능한 문제점 및 대처방안

2. 보고 및 검토

- 사업기간동안 이루어질 보고 및 검토계획 등을 상세하게 제시
(주/월간보고, 착수/중간/완료보고회, 단계별 검토회의 등)

- 사업진행에 따른 각종 보고서, 산출물, 최종완료보고서 등에 대한 제출계획 제시(보고서/산출물 종류 및 주요내용, 제출시기, 부수 등)

Ⅵ. 기타

(부속서류)

◦ 제안서(파일) 내에 첨부로 포함, 별도 제출 지양

부속 서류	제안서 포함여부		비 고
	제안서	발표자료
신용평가 등급확인서	O	X	- 제안서에 등급확인서 사본을 제출하되, ‘사실과 상위없음’ 기재 - 제안서에 포함되는 등급확인서 사본에는 ‘사실과 상위없음‘ 기재 후 확인가능한 인감날인 - 확인서가 유효기간 내, ‘정부 및 공공기관 제출용’인 경우에만 인정, 그 외에는 제출하더라도 불인정
PM 재직증명서	O	X	- 제안서에 재직증명서 사본을 제출하되, ‘사실과 상위없음’ 기재 - 제안서에 포함되는 재직증명서 사본에는 ‘사실과 상위없음‘ 기재 후 확인가능한 인감날인
참여인력 4대보험 사업장 가입자 명부	O	X	- 제안서에 가입자명부 사본을 제출하되, ‘사실과 상위없음’ 기재 - 제안서에 포함되는 가입자명부 사본에는 ‘사실과 상위없음‘ 기재 후 확인가능한 인감날인 - 참여인력의 개인정보에 해당하는 부분(주민번호 뒷자리 등)은 자체적으로 삭제 후 제출하되, 이름은 정확히 확인가능하여야 함
참여인력별 경력 및 자격증명 관련서류 일체	O	X	- 제안서에 증빙서류 사본을 제출하되, ‘사실과 상위없음’ 기재 후 확인가능한 인감날인 할 것 - 본사업과 동등 또는 유사사업 경력만 제출

【붙임2】설문조사서(예시)

	소상공인정책자금 수혜업체 조사서(예시)
중소벤처기업부와 소상공인시장진흥공단에서는 소상공인의 경쟁력 제고를 위해 소상공인 정책자금을 지원하고 있습니다. 이에 소상공인 정책자금 수혜업체에 대한 성과측정 및 만족도 조사를 실시하고 있습니다. 귀 업체의 응답 결과는 그동안 지원한 사업의 성과 및 시사점 도출과 개선방안 마련을 위한 기초자료로 활용될 것이며, 통계법 제33조(비밀의 보호)에 의거하여 개인이나 법인 또는 단체 등의 비밀에 속하는 자료는 엄격히 보호되며 통계분석 이외의 용도로는 결코 사용되지 않습니다. 바쁘시더라도 잠시만 시간을 내어 응답하여 주시면 감사하겠습니다. 2019년 12월 ※ 주관기관 : 소상공인시장진흥공단 ※ 수행기관 : ※ 문의 : (T) 000-000-0000, (F) 000-000-0000, (E) 000@mail.com

기초사항

업체명		응답자 직위

일반 현황

소재지 (광역권역)		창업연도		년 .
자금종류	□청년고용특별자금 □ 고용안정자금 □재도전특별자금 □사회적 경제기업 전용자금 □생활혁신형 창업지원 연계지원 □사후관리멘토링 □소공인특화자금 □일반경영안정자금 □성장촉진자금 □재도전특별자금 □임차소상공인 전용자금
대출 금액	만원	보증방법 및 기관		/
자금 용도
경영현황
구분	2018.12.31.현재		2019.11.31.현재
대표자	명		명
상시근로자 (대표자 제외)	명		명
비상시근로자	명		명
청년 대표자수 (만39세 이하)	명		명
청년근로자수 (청년 대표자 제외)	명		명
영업여부	여( ) 부( )		여( ) 부( )
월 평균 매출액	만원		만원

만족도 조사

문1. 귀하께서 이용한 융자사업은 전반적으로 만족하셨습니까?

구분	매우 불만족	불만족	보통	만족	매우 만족
전반적 만족도	①	②	③	④	⑤

문2. 융자사업은 나의 경영애로 해소와 경영활성화/안정화 목적을 달성하기 위하여 수단으로 사용되었다.

구분	전혀 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
융자 이용 목적	①	②	③	④	⑤

문3. 융자사업은 나의 경영애로 해소와 경영활성화/안정화 목적을 달성하기 과정에 필요한 수단으로 사용되었다.

구분	전혀 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
융자 이용 목적	①	②	③	④	⑤

문4. 융자 지원사업 중 귀사에게 가장 필요한 지원 방안은 무엇입니까?

(모두 체크)

① 융자 규모 증액  ② 금리 인하   ③ 거치 기간 연장  ④ 행정서비스 강화

문5. 융자 지원이 귀사에 어떠한 어려움에 도움이 되었습니까?(모두 체크)

① 단기 자금 유동성확보  ② 시설(환경)개선 ③ 부채부담 감소 등 재무구조 감소

④ R&D 개발           ⑤ 인건비 확보   ⑥ 기타(             )

문6. 융자자금사업 지원 절차는 편리하였다.

구분	매우 불편	불편	보통	편리함	매우 편리함
지원 절차	①	②	③	④	⑤

문6-1. 절차가 불편하였다면 사유는 무엇입니까?(                       )

문7. 융자사업에 대한 안내 및 설명은 친절하고 만족스러웠다.

항 목	매우 불친절	불친절	보통	친절	매우 친절
(진흥공단-지역센터)	①	②	③	④	⑤
(보증기관-기금 또는 재단)	①	②	③	④	⑤
(대출은행)	①	②	③	④	⑤

문8. 융자사업에 대한 홍보는 이해하기 쉽고 융자 신청에 도움이 되었다.

구분	전혀 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
정보전달-홍보	①	②	③	④	⑤

문9. 융자지원 관련 소상공인시장진흥공단 홈페이지에 대하여 느끼신 점은 무엇입니까?

① 정보를 찾기 쉬웠다                ② 융자지원 정보가 이해하기 쉬웠다

③ 융자관련 지원정보가 다양하다     ④ 기타(                          )

10. 융자사업 신청과 그 결과는 신속하게 처리되었다.

구분	전혀 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
업무처리-신속성	①	②	③	④	⑤

문11. 융자사업 상환방식은 적합하다고 생각한다.

구분	전혀 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
상환방식 적합성	①	②	③	④	⑤

문11-1. 상환방식에 대하여 적합하지 않은 사유는 무엇입니까? (          )

문12. 자금규모(대출한도)는 나의 필요에 맞게 충분하게 지원되었다.

구분	전혀 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
자금규모 충분성	①	②	③	④	⑤

문13. 지원받은 융자의 대출이자율(금리)는 적절하다

구분	전혀 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
대출이자율(금리) 적절성	①	②	③	④	⑤

문13-1. 대출이자율(금리)에 대하여 불만족하시는 이유는 무엇입니까?

(                                                            )

문14. 신청한 융자의 대출신청 후 지원시기는 적절하다고 생각한다.

구분	전혀 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
지원시기 적절성	①	②	③	④	⑤

문15. 보증수수료는 적절하다고 생각한다.(대리대출만 해당)

구분	전혀 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
보증수수료 적절성	①	②	③	④	⑤

문16. 소상공인시장진흥공단의 융자사업은 소상공인에게 경영안전성과 성장을 실천하고 있다.

구분	매우 불만족	불만족	보통	만족	매우 만족
정책타당성	①	②	③	④	⑤

문17. 귀하께서는 ‘사전에 기대하셨던 것’과 비교할 때, 융자자금 대출실행규모는 어떠하셨습니까?

구분	매우 불만족	불만족	보통	만족	매우 만족
기대대비 서비스 품질	①	②	③	④	⑤

문18. 귀하께서 경험하셨던 ‘다른 기관이나 기업의 융자서비스’와 비교할 때, 공단의 정책자금서비스는 어떠셨습니까?

구분	매우 불만족	불만족	보통	만족	매우 만족
타기관 대비 서비스 품질	①	②	③	④	⑤

문18-1. 불만족인 사유는 무엇입니까? (                                )

문19. 귀하께서는 융자사업을 통해 소상공인의 삶의 질이 향상되었다.

구분	매우 불만족	불만족	보통	향상	매우 향상
사회성과	①	②	③	④	⑤

문20. 귀하께서 융자사업을 이용한 후, 소상공인시장진흥공단의 사업/활동에 대해 신뢰감을 갖게 되었다.

구분	매우 아니다	아니다	보통	그렇다	매우 그렇다
기관성과	①	②	③	④	⑤

문21. 사후관리 멘토링의 효과적이었다. (사후관리멘토링 받은 기업만 해당)

구분	매우 불만족	불만족	보통	효과적	매우 효과적
사후관리 멘토리 효과성	①	②	③	④	⑤

문22. 사후관리 멘토링에 대한 개선 및 필요사항은 무엇입니까?

(사후관리멘토링 받은 기업만 해당)(우선순위별 2개 중복)

1. 멘토링 횟수 증가  2. 다양한 분야의 멘토 활용 3. 장기적인 멘토 실시

4. 멘토의 전문성 확보  5. 멘토의 친절성 필요 6. 기타(               )

문23. 사후관리 멘토링이 실질적으로 어떤 도움이 되었습니까?

(사후관리멘토링 받은 기업만 해당)(우선순위별 2개 중복)

1. 고용증가   2. 매출액 증가   3. 학습 및 설명을 통한 산업에 대한 이해

4. 경쟁기업의 상황 파악  5. 멘토링 후 향후 사업 확장 및 유지 계획을 설계

6. 기타 (                                                           )

문24. 귀하께서는 2019년 현재 경영상 가장 고민(걱정)되는 것은 무엇입니까?

(우선순위별 2개 중복응답)

1. 매출감소   2. 자금조달   3. 인력확보   4. 업종쇠퇴   5. 경쟁심화

6. 정보/기술력 부족     7. 대출상환부담   8. 임대보증금 및 월세

9. 원재료비 상승       10. 인건비 상승      11. 대금회수 부진

12. 기타(                     )

문25. 소상공인 융자사업 지원 정보를 어떻게 알게 되었습니까?(중복가능)

1. 신문/방송/라디오

2. 관련 기관 홈페이지(중소벤처기업부, 소상공인시장진흥공단 등)

3. 지인 또는 이용경험자   4.소상공인 교육기관  5. 소상공인 관련 협회 등

6. 금융기관      7. SNS(페이스북, 트위터 등)   8. 포털사이트

9. 기타(____________)

문26. 내년(2020년)에 가장 고민(걱정)되는 것은 무엇입니까?

(우선순위별 2개 중복응답)

1. 매출감소   2. 자금조달   3. 인력확보   4. 업종쇠퇴   5. 경쟁심화

6. 정보/기술력 부족        7. 대출상환부담      8. 임대보증금 및 월세

9. 원재료비 상승           10. 인건비 상승        11. 대금회수 부진

12. 기타(                    )

문27. 소상공인 정책자금 이용시 가장 큰 불편사항은 무엇입니까?

1. 대출절차 복잡    2. 소요기간       3. 대출 금리    4. 신용보증수수료

5. 관련 기관 불친절    6. 불충분한 대출금액  7. 대출관련 정보 부족

8. 소상공인 정책자금 조기 소진       9. 기타 (                       )

문28. 정책자금 지원에 따라 정부 또는 소상공인시장진흥공단에 요청하시거나 바라는 점은 무엇입니까? (                                         )

- 감 사 합 니 다 -

【붙임3】우수사례 발굴양식(예시)

지원자금명					지원연월			년 월
매출액		2017년		2018년				2019년( 월 기준)
		백만		백만				백만
직원수 (4대보험 가입)		2017년		2018년				2019년( 월 기준)
		명		명				명
사업 내용
대표자 주요사항	성 명					생년월일
	업 체 명					사업개시일
	연 락 처		(사업장 / 휴대전화)
	주 소		(사업장)
	주요경력		(근무지 / 직책 / 담당업무)
	타사업 지원		(공단 내 지원사업 / 해당부서 / 지원연도)
우수사례 세부내용	1. (지원이전 상황) 사업현황, 사업영위 계기, 대표자 경력, 아이템 특징, 자금지원 전 사업운영상 어려움 등 기술 2. (지원계기) 구체적인 지원동기 기술 3. (지원내용) 자금지원 또는 추가 자금지원, 공단 내 타사업 연계지원 등 4. (지원성과) 매출·고용의 현저한 증가, 공단 내 타사업과 자금지원 연계효과, 판로확대, 프랜차이즈화, 수상내역, 특허, 기술개발 등 5. (향후계획) 앞으로 사업성장을 위한 계획 및 포부 ⇩ ※ 위 항목에 대한 인터뷰 내용을 바탕으로 자금지원 성공사례를 Story Telling 형식으로 상세히 작성(참신한 혁신 사례 위주 선발) 예) 자금지원 우수사례 홍보기사 등 참고(분량 제한 없음, 상세히 작성)
대표사진 (원본파일 별도제출)	현재 사업 관련 업무모습 (전신 또는 반신 / 정면 또는 측면) 예) 고객응대 중인 모습, 제품 생산 중인 모습						사업장 전경 예) 사업장 내 제품 및 설비 모습, 해당 사업을 나타낼 수 있는 사업장 내외부 모습

【별지서식 제1호】

제안서 표지

접수번호

※ 기재하지 말 것

「’20년 소상공인융자사업

성과분석 연구용역」

제   안   서

상기 용역에 대한 제안서를 붙임과 같이 제출하며, 동 제안서의 내용에 따라 성실하게 용역을 수행할 것을 약속합니다.

2020.    .     .

업체명:
주 소:
대표자:		(직인)
사업관리자(PM) :		(인)

소상공인시장진흥공단 이사장 귀하

【별지서식 제2호】

일반현황 및 주요연혁

회사명		대 표 자
사업 분야		사업자번호
주소
전화번호
회사 설립년도	년 월
해당부문 종사기간	년 월 ～ 년 월 ( 년 개월)
주요연혁

* 주요연혁 기재방법

- 시기, 주요 내용 등 본 사업과 관련된 핵심사항 위주로 간략하게 기재

【별지서식 제3호】

과업수행팀 조직도 및 업무계획(도식화)

* 본 과업 관련 조직도 및 업무계획 자율 기술

* 제안서 사본에는 제안사명을 일체 표기하여서는 안 되며, 표기 시 파일 재요청(원본에만 표기)

【별지서식 제4호】

참여인력 이력사항

1. 투입인력 총괄표

성명 (정규/ 비정규)	소속사	소속팀	담당업무	등급 (초/중/고)	총투입 M/M	참여 직위	근무 기간	유사사업 참여기간

* 근무기간은 상세이력과 동일하여야 하며, 유사사업 참여기간은 상세이력의 유사사업 참여경력의 참여기간의 합

* 소속팀은 사업추진조직체계의 업무분장 상의 팀 구분

2. 개인별 이력사항

성 명		소 속		직 책		연 령	만 세
본 사업 유사분야근무경력	년 개월			관련 자격증
본사업 참여임무			사업참여기간	～		참여율	%

상세 경력사항
소속 회사 또는 사업명	근무(참여) 기간 (년 월 ～ 년 월)	담 당 업 무	발 주 처 (없을 경우 미기재)	비 고

* 참여인력 증빙서류(재직증명서, 경력증명서, 4대보험 가입확인서 등) 반드시 첨부할 것